大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于贷款买楼合算吗的问题，于是小编就整理了4个相关介绍***买楼合算吗的解答，让我们一起看看吧。
买房大额还款亏吗？
1. 不亏。
2. 买房大额还款不亏是因为可以减少***利息支出，提前还款可以缩短***期限，从而减少还款总额。
此外，还款越早，负债也会减少，减轻经济压力。
3. 此外，买房大额还款还可以提前实现房产所有权，减少***期间的不确定性和风险。
同时，还款越早，也可以提前获得房产的增值收益，为未来的资产增值打下基础。
因此，买房大额还款是一个明智的选择。
买房大额还款不划算，因为借款期未过三分之一之前，提前还款都是划算的。然而对于那些已到还款中期或是等额本金还款已过1/3期的，利息基本上已经支付得差不多了，提前还款的部分则更多的是本金，利率涨跌对还款数额的影响不会太大，再选择提前还贷就没有多大意义。
***买房是否划算？
单纯从金钱上计算，***买房然后拿余钱理财肯定比全款划算，而且***越多时间越长越划算。事实上，鼓励年轻人在条件适宜的情况下尽量选择***买房，不仅仅是从理财角度进行计算，而且适度的压力也可以催人奋进。最后这个划不划算还要看自己手上有多少钱，有没有做理财投资的打算。
有经济实力的人当然是全款卖房合算，你在银行的存款利息抵不上***利息。
但对于无房，经济实力又不好的人，***也是最好的选择。
你积攒的钱永远追不上房的涨价，***看似有压力但也是动力。也不似借亲朋钱有欠人情又有压力强
我个人觉得还是不太划算，不论那种***方式，它产生的利息都特别高。如果资金充足就全款购房，还有很多优惠。资金不够，可以向别人借款，当然需要你及时还款，才不失信用。买房子是大事必须你自己有稳定的收入，信心很重要，买了房子有压力就能更加努力工作，也是一种动力。有买房意愿不要等，当机立断，那就是～～买，不要等着它降价，房子是永远不会降价的。房子作为一个国定资产，早买早受益，现在物价年年攀升，钱是不值钱的。钱放银行利息也不多，没有必要，买一个房子将来也许还会升值，又解决住房问题，一举多得。我身边的人他们都是几套房子在手，不住拿来卖也不会亏本。
一般而言，总会有人鼓励你使用***。通过金融杠杆，可以用较小的自有资金撬动整个交易，从而实现自己的成本最小，收益最大。而且使用***等于用了未来的钱来购买今天的资产。理论上是更为划算的。但是，我要说，但是，这个理论有两个前提。
前提一，你的收入不断增长，且增速快于通胀。
很多人支持***的一个逻辑就是因为通胀永远是存在的，那钱会变得不值钱，所以一旦使用***，未来通胀起来了，但房屋价格和***金额是确定的，那相当于占了银行便宜。说明一下，这句话正确的前提是你的收入胀了，且比通胀快。
如果你的收入没有胀，或者涨得慢于通胀。虽然你还这个房贷的钱不会胀，但由于你生活中其他的开支价格都上去了，但你的收入却没有跟上。所以用于还房贷的部份占你收入的总比例还上升了，导致还贷的痛苦程度加据了。
前提二，钱在你手中的再投资机会，收益率高于银行***利息。
***设你有100万，可以买个房，你也可以30万交首付，贷70万，还本付息，利息率5%。可以用70万省出来的现金去做投资。那如果你做的投资赚到的年收益高于3.5万，则这个组合就是划算的。低于这个数，你总体来就是亏的。所谓的杠杆也好，机会成本也罢，存在的前提都是你的再投资收益要比利息率高，否则杠杆只会扩大你的损失。
从银行***现金去买房，比买房从银行做房贷买划算吗，有什么利弊？
如果您手上有大笔可流动的现金，投资房地产一定比存银行的投资效益要高。用现金买房子，在比较热的房屋买卖市场给买家很大的优势。现金交易因为没有银行等借贷机构参与，所以更加快速便利。交易时间短，卖家不必担心银行最后取消***的可能性，让现金买家在竞争激烈的房市里脱颖而出。有时候还可以利用这个优势和卖家协商房屋合同条件，包括价钱。另外，因为没有第三方机构的参与，买家省却了银行借贷机构的各种费用其中包括行政费用，银行估价费用等等。您别小看这笔费用。对于买家来说，这笔费用常达到房屋售价的3％，甚至以上。一栋一百万美金的房子，这些费用就差不多三万美金。三万美金什么概念？你可以重新装修你的厨房和卫浴。因为没有第三方参与，现金买家再转手出售房屋时，拿到钱款的速度也更快些。
第一个问题从银行***去买房，首先你要有***资质，现在个人银行***都是需要抵押物或者担保人的。从银行***的资金用途一般银行都有限制，不可以流入房地产市场。最后从银行***属于商业***，先息后本产品一般周期最长三年，时间较短适合临时周转。第二个问题，直接买房在银行办理按揭贷款、属于按揭***，房子的按揭***是利率最低的，周期也可以最长30年，优势明显。
看到你所说的问题，首先，能从银行贷现金出来的***种类就比较少，类似我们平时所熟知的房贷、车贷、装修贷、经营贷等基本都是不能直接贷到现金的，以上这些***都只是银行垫付而你本人不经手现金。
因此能贷现金出来的基本集中于信用***、消费分期等等，这类***额度不高，利率也相应偏低。
再看***购房，一般现在主要分为商业分期***和公积金分期***。而以一般情况来看***利率是商业***>公积金***>信用***。
因此，一般情况下，贷现金买房是比正常按揭***买房更划算，但有一个实际致命的问题，贷现金的***期限一般为三年之内（特殊情况不超过八年），远远达不到一般按揭***买房***期限。
手上只有20万左右够首付，***买房到底划不划算，好纠结？
对你的纠结很理解，我也是刚刚搬进新房，对这个问题深有感触，下面谈一点自己的看法，希望能帮到你。
1.先算算你首付之后每月要还多少***，再和你的收入对比，看看是否能两者兼顾；
2.看看房子是不是你的必须品；
3.想想最近有没有什么大的要用钱的地方；
4.短时间内有没有比买房更稳妥也更有价值的投资；
5.如果以上几条都考虑清楚了，而且最后结论都是买房子，那就选个满意楼盘毫不犹豫的下手买吧，在房价飞涨的今天，几个月时间就可以让你的20万在房子面前贬值不少，您还犹豫什么呢！
以上回答希望能帮助你得到自己想要的结果！
1以后孩子上学的用途，2改善住房条件，曾经我和你一样迷茫，但是房子买的越早越好，曾经借钱买房，现在每个月房贷只有2000多，如果是现在买一样的房子，月供需要5000多。无论如何，为了孩子的教育建议你买房。
专业的回答:必须下手买！
1.如果不买房，钱肯定有两个用途，一是存银行，赚利息，但人民币贬值速度远超过利息，再加上物价上涨，五年后这些钱的价值已经比不了现在的价值了。二是投资，任何投资都有风险，现在大环境的影响，不管实体还是虚拟投资都风险比较大
2.如果买了房，房屋保值是一方面，另外可以出租，以租养贷，别人帮自己供房子，增强自己赚钱的动力，多年以后又多一套固定资产。另外房屋增值，历史验证了好多事实案例，往往一套房的增值价值超过自己一辈子赚的钱，如果房子跌价了，也都是暂时的，中国[_a***_]面积有限，土地涨价，人工涨价，原材料涨价，房屋涨价是必然，所以房屋跌价只是一时影响，不可以低于他的***，银行和国家都跌不起！
所以买房是您明智的选择，你赢，它陪你一起，你输，它助你东山再起！
首选需要看你所在的城市是哪里，如果是4线往外的可能稍微来说不是很合适，4线往外的城市基本上去购买的都是在外地一线城市难以买到才不得已选择，但是呢买过来之后几乎是空关状态 很多小区是往往乌漆嘛黑 如果是2线三线城市 那么你完全可以先付了首付***买房，毕竟这些城市的经济比较发达 未来升值空间还是不少
到此，以上就是小编对于***买楼合算吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于***买楼合算吗的4点解答对大家有用。
